Памятка инвестора

Правило номер один: никогда не теряйте деньги.
Правило номер два: всегда помните правило номер один.
Уоррен Баффет

Легенды об успешных инвесторах будоражат умы и толкают наивных жаждущих то в HIYP, то в МММ, то в казино. Финансовый рынок на фоне этих пирамид выглядит наиболее стабильным и разумным вариантом. Рискнем дать несколько рекомендаций начинающему инвестору, которые не позволят себя «сожрать» крупному капиталу, а помогут выжить, избежать ошибок, не инвестировать в заведомо убыточные проекты и заработать хотя бы в разумных пределах.

Начнем с того, что риски инвестора можно разделить на несколько групп. Все эти факторы достаточно опасны и не стоит их игнорировать.

Риск первый – Организационный

Выбирая инвестиционную компанию (или брокера, или фонд, или проект), обязательно изучите следующую информацию:

  • Официальные регистрационные данные: страна регистрации, юридический статус, наличие всех разрешительных документов (лицензии, сертификаты), реальность всех телефонов и адресов, а также расположение ближайшего офиса и наличие постоянной технической поддержки.
  • Срок работы компании (брокера, фонда, проекта) на финансовом рынке, размер уставного фонда, состав учредителей и крупных инвесторов, имущественные, банковские или какие-либо иные виды гарантийного обеспечения, наличие/отсутствие открытых судебных исков к/от компании.
  • Актуальность и реальность данных о существующей торговой или инвестиционной деятельности: отчеты и статистика реальных счетов, доступность онлайн-статистики для первичного инвестора, результаты независимого мониторинга, возможности и надежность ввода-вывода средств, налогообложение и прочие финансовые тонкости.
  • Отзывы о компании, мнения клиентов, оценка аналитиков, информация на различных форумах, в специализированных блогах, новостных лентах, рейтингах.
  • Ежемесячная рекламируемая доходность и реальная – по вашей собственной оценке или оценке аналитиков и/или клиентов. Помните, что доходность более 50% в месяц практически невозможна.
  • Выбор финансовых инструментов, схем инвестирования, прозрачность распределения средств, количество управляющих и другие условия для сотрудничества.

Если хотя бы 2 из выше перечисленных пунктов отсутствуют, если вам хоть что-то не нравится и настораживает – не инвестируйте, ищите другие варианты. Не забывайте — чайная ложка дегтя испортит любую бочку с медом.

Риск второй – Финансовый

Если вы позиционируете себя как инвестора, значит, вам необходим тот, кто будет непосредственно работать с вашими деньгами. Естественно, каждый из вас уверен, что это будет успешный и надежный профессионал. Поэтому выбирая управляющего (вариант — коллектив трейдеров), очень внимательно изучаем следующую информацию:

  • Профессиональный стаж управляющего, подтвержденный официальной статистикой торгов. Реально успешные трейдеры накапливают такой как минимум несколько лет. Если вам рекомендуют (варианты – навязывает брокер/советуют друзья/понравился внешне) чудо-трейдера со стажем 3 месяца – пусть его проинвестирует кто-то другой, а вы подождете результата. Если он будет стабильно профитным, вы всегда успеете вложить в него деньги.
  • Изучите статистику просадок – среднюю, текущую и максимальную. Не финансируйте «космонавтов»: если управляющий допускает убытки (или просадку) в 90%, а потом долго и героически восстанавливает счет, то он, наверное, хороший воин, но — не объект для инвестиций. Любая просадка должна быть не более 30-40% от суммы первичного баланса.
  • Наличие у трейдера собственного капитала, который торгуется на его личном счете или будет работает вместе с вашими деньгами в структуре ПАММ-счета. Серьезные профессионалы берут на себя часть убытков инвестора, покрывая собственными средствами текущий убыток по управляемым счетам. Рискуя собственными деньгами, трейдер будет торговать осторожнее.
  • Обязательно пообщайтесь с трейдером лично, в том числе и на отвлеченные темы, понаблюдайте (хотя бы в онлайне!) за его действиями во время торгов, убедитесь в его психической адекватности и психологической совместимости с вами.
  • Изучите договор о доверительном управлении, который оформляется в обязательном порядке: с кем заключен (с компанией или лично с трейдером), разделы о правах и обязанностях, юридический статус договора и порядок рассмотрения возможных споров по нему, схему, проценты и форму выплаты вознаграждения трейдеру и прибыли инвестору. Привлекайте доверенных юристов для экспертизы договора.
  • Избегайте трейдеров с завышенной самооценкой (запрашиваемый процент вознаграждения выше 60), экономных непонятых «гениев» (ниже 20), или требующих каких-либо иных аномальных условий для сотрудничества. Оптимальный вариант – 40% трейдеру, 40% — инвестору, 20% прибыли оставляем на счете в качестве подушки безопасности.

Не забываем: это ваши деньги, и, кроме вас, их защищать некому. После чего, определившись со схемой управления, попробуем разобраться в самом себе.

Риск третий — Психологический

Это самая серьезная группа рисков, потому что они опасны не только для ваших денег, но для вашего здоровья. Итак:

  • Инвестируйте не только и не столько те средства, которые вы можете позволить себе потерять, сколько те, которые вам не понадобятся в ближайшее время. Не инвестируйте последние, заемные или кредитные деньги.
  • Сколько и во что бы вы не вкладывали – не ждите быстрых результатов. Оружие трейдера — выдержка, оружие инвестора – терпение.
  • Ожидайте большей прибыли от своих точных инвестиционных решений, чем от торговых решений трейдера на рынке. Не впадайте в иллюзии большой прибыли и уходите с любого рынка, если возможны критические убытки.
  • Форекс не только не гарантирует прибыли, но и не возмещает убытки. Воспринимайте возможную потерю своих средств как неизбежный факт самого рискованного бизнеса. Будьте готовы к ответственности за принятые вами инвестиционные решения.
  • Отключите эмоции: азарт, страх, жадность, зависть. Финансовый рынок ничем неограничен и денег всем хватит. Главное – не забрать чужое, а не потерять свое.
  • Всегда знайте куда, когда, в кого, на какой срок и на каких условиях вкладываете деньги сейчас и планируйте дальнейшие действия. Определите уровень риска, приемлемый для вас психологически, и с удобную для вас стратегию: консервативную, умеренную или агрессивную.

Не забывайте: притча об одной корзине и сегодня актуальна для портфельных инвестиций. Поэтому: диверсифицируйте и структурируйте свои вложения, делайте правильный выбор и – зарабатывайте!

13.08.2014 monetary

Памятка инвестора 4.17/5 83.33% 6